餐飲新騙術(shù):小伙吃了一頓烤肉,準備買房交首付的55萬沒了專欄

餐飲界 / 荊楚網(wǎng) / 2017-07-05 11:51:27
小伙吃了一頓烤肉,一套房沒了?銀行卡就在自己身邊,里面的錢怎么會少了呢?!

小伙吃了一頓烤肉,一套房沒了?銀行卡就在自己身邊,里面的錢怎么會少了呢?!

南京一市民的銀行卡在廣州,被連續(xù)刷卡消費12筆共計55萬元,他剛搖到號,這錢是他購房的首付款。讓人震驚的是,南京被盜刷的有14人,他們都曾在南京新街口一家烤肉店消費過!

2017年3月30日下午2點21分到2點27分之間,在南京市工作的李先生突然接到了一連串的手機短信,上面顯示他的一張銀行儲蓄卡正在POS機進行刷卡消費,每筆49850元左右,一共12筆,共計55萬元。

看到短信的李先生震驚了,自己的銀行卡就在身上,怎么會接到取款短信?更不可思議的是,他明明人在南京,為什么消費地點顯示卻是廣州。

重要的是,這55萬元正是李先生準備購房的首付款,而他剛剛買房搖到號,如今這55萬元首付款不翼而飛,李先生非常著急。

李先生立即撥打了110報警電話求助。隨后,李先生按照民警的建議,在報警后隨即撥打了銀行的電話,告知銀行這些消費不是他本人的操作。遺憾的是,銀行工作人員雖然凍結(jié)了李先生的銀行卡,但錢卻已經(jīng)被遠在廣州的“李先生”刷走了。

烤肉店里刷卡優(yōu)惠

竟是犯罪團伙下的“套”

專案組一方面派遣精干警力趕到廣州走訪,另一方面對多起同類案件的受害人進行調(diào)查了解情況。

經(jīng)過大量調(diào)查工作,民警發(fā)現(xiàn)在南京被盜刷的14名受害人中,大多在2016年五六月份期間在同一家電子商務POS機上進行過刷卡消費,而受害人所刷的POS機都是在位于南京市新街口的某一烤肉店。

民警隨即對該烤肉店進行調(diào)查,查明2016年五六月份有一批大學生來店里做公眾號推廣活動。

隨后,辦案民警順利地找到了其中一名大學生鄭某,鄭某稱她當時是看到網(wǎng)上招聘公眾號推廣的兼職,便沒多想就應聘了。當時是一個程姓女士跟她聯(lián)系,讓她在新街口的烤肉店做一個母嬰微信公眾號的推廣活動。

辦案民警同時詢問多名受害人,是否曾在這一烤肉店參與過此類活動。受害人李先生立即回憶說,當時自己去烤肉店吃飯,然后有大學生過來做關(guān)于母嬰公眾號的推廣,只要掃二維碼關(guān)注了該公眾號,并填寫相關(guān)個人信息,便可享受刷卡39元吃59元套餐的優(yōu)惠活動。

餐飲新騙術(shù):小伙吃了一頓烤肉,準備買房交首付的55萬沒了

李先生覺得很劃算,于是同意了。李先生完全沒想到,就是因為這么一刷,他的銀行卡信息和支付密碼就這么給盜取了。

精心寫好策劃書以假亂真

通過走訪多名當時參與程某“活動推廣”的大學生,專案組于5月15日在深圳對嫌疑人展開抓捕,

并成功將程某抓獲歸案。經(jīng)查實,程某其實姓牟,是這個犯罪團伙中的關(guān)鍵一環(huán)。

牟某交代:一開始她就為整個刷卡優(yōu)惠活動精心制造了一份商家合作的策劃書。她先在微信上找到了一家母嬰類的微信公眾號,以這家母嬰公司公關(guān)部門的角度撰寫了一份39元吃59元的刷卡優(yōu)惠活動策劃案,而這家公司并不知道公司的微信號曾被人用來做活動推廣。

實際上,某牟只是利用微信號中的掃碼注冊會員功能,來給刷卡消費編造一個合理的理由,而商家了解到這個活動中產(chǎn)生的20元差價是由做推廣的母嬰公司來承擔,也會認真考慮合作。

策劃書完成后,她便在某生活服務類網(wǎng)站上發(fā)布了兼職貼,尋找南京當?shù)氐脑谛4髮W生推廣員的帖子,當天結(jié)算工資。

由于報酬還算豐厚,她通過這個方式招聘來一批來兼職的大學生,這些大學生在南京的新街口商圈拿著程某的策劃書,尋覓愿意合作的商家。如果談成了,會有提成。

利用改裝后的POS機竊取銀行卡卡號和密碼

在各地公安機關(guān)的積極配合下,專案組先后輾轉(zhuǎn)廣州、深圳、東莞等地開展集中抓捕行動,成功將犯罪嫌疑人劉某、時某、張某等人一舉抓獲,現(xiàn)場繳獲用于作案的電腦、寫卡器、U盤、改裝POS機等作案工具。2017年5月,這起“盜刷銀行卡”的重大案件最終成功告破。

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現(xiàn)場繳獲的寫卡器、U盤、改裝pos機等。

經(jīng)查實,這個犯罪團伙的分工十分明確,

由嫌疑人劉某、牟某將在南京盜取的銀行卡資料制成偽卡,

并將制作好的偽卡交給翁某,

由翁某利用中匯pos機現(xiàn)場盜刷,

竊取受害人資金。

盜刷成功后,翁再指揮劉某、時某等人轉(zhuǎn)賬給劉某某,

然后繼續(xù)分散洗白。

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嫌疑人劉某被抓獲

而南京的受害人均是因為在2016年5月至6月期間,落入了這個團伙的陷阱。在此期間,嫌疑人劉某、牟某等人通過隱藏身份以推廣母嬰公眾號等產(chǎn)品為名,通過網(wǎng)上在各地招聘兼職人員,并讓兼職人員聯(lián)系商戶洽談刷銀行卡進店消費打折優(yōu)惠活動,使用其提供的有問題的設備給客戶刷卡消費。

通過改裝后的POS機,竊取銀行卡數(shù)據(jù)信息及密碼,制成偽卡后在2017年3月30日下午盜刷銀行卡65張,竊取人民幣共計124余萬元,其中南京約20余起,約80余萬元。

目前,8名主要犯罪嫌疑人因涉嫌盜竊罪和銀行卡詐騙罪已經(jīng)被警方刑事拘留。

警方提醒:近年來,銀行卡犯罪屢見不鮮,且在銀行卡信息的竊取、買賣、傳遞、使用等。各個環(huán)節(jié)形成一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈。在這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈條中,實際上存在兩處關(guān)鍵節(jié)點:一是盜取市民的個人信息;二是利用技術(shù)手段和盜取的個人信息盜刷銀行卡。所以市民在刷卡交易時要多留心,要注意保存?zhèn)€人信息,并及時更換支付密碼,一旦發(fā)現(xiàn)銀行卡被莫名盜刷的情況發(fā)生,一定要立即凍結(jié)銀行卡、即時報警、保留證據(jù)。

另外,警方提醒市民盡量不要使用磁條卡,使用拉卡的方式刷磁條卡最容易被復制卡片信息,芯片卡和復合卡的安全系數(shù)高均不會被復制。如果有市民仍在使用磁條卡的話應盡快更換芯片卡,以防出現(xiàn)資金損失。

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